Россиян лишают банковских карт за небольшие переводы

Говорят, что действуют из благих побуждений, но выглядит это, мягко говоря, странно.

Сразу несколько клиентов Бинбанка, Сбербанка и Тинькофф-банка рассказали представителям СМИ, что с ними связывались банковские работники после проведения операции на сумму в тысячу рублей. Они требовали предоставить ряд документов, который бы подтвердил необходимость операции, в том числе письменное обоснование экономического смысла перевода средств, письменное пояснение целей траты средств, документы, которые подтверждают происхождение денег. Подготовить бумаги держателям карт нужно было за три дня, иначе их ждала блокировка карты.

Представители Центробанка пояснили, что так банки могут бороться с отмыванием денег, уходом от налогов, финансированием терроризма. Банк может приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета, если подумает, что карта находится в руках у преступников. Но письменное обоснование операции они не имеют права запрашивать, достаточно получить от клиента отказ от платежа или подтверждение отправления денег со счета.

А вот требование собрать подтверждающие документы на перевод между физическими лицами – это нарушение законов. Пока такие случаи были единичными. Если они возникают, нужно сразу же сообщать о них в интернет-приемную Центробанка.

Источник:

#Ynews #банки #блокировки #денежный перевод #нарушение законов #новости

Fishki в Телеграм

Посты на ту же тему

Женитьба короля Малайзии на русской красавице вызвала много вопросов

Опубликованы первые фотографии с поверхности Марса

В Новой Зеландии нашли страшный морской скелет

213 комментариев

Правила

!!! Оскорбления в комментариях автора поста или собеседника. Комментарий скрывается из ленты, автору выписывается бан на неделю. Допускаются более свободные споры в ленте с политикой, но в доступных, не нарушающих УК РФ, пределах.

! Мат на картинке/в комментарии. Ваш комментарий будет скрыт. При злоупотреблении возможен бан.

! Флуд - дублирующиеся комментарии от одного и того же пользователя в разных постах, систематические ложные вызовы модераторов с помощью функции @moderator, необоснованные обращения в техническую поддержку сайта, комментарии не несущие смысловой нагрузки и состоящие из хаотичного набора букв. Санкции - предупреждение с дальнейшим баном при рецидиве.

! Публикация рекламных постов. Несогласованное размещение рекламного материала, влечет незамедлительную приостановку действий учетной записи пользователя.

! Публикация материала, запрещенного на территории РФ и преследуемого УК РФ. Незамедлительная приостановка действия учетной записи пользователя.

! Мультиаккаунты. Использование нескольких активных аккаунтов, принадлежащих одному пользователю (исключение - дополнительный аккаунт для обращения в тех. поддержку при блокировке основного аккаунта) запрещено. За нарушение предусмотрено отключение основного аккаунта с возможной дальнейшей блокировкой любого аккаунта от данного пользователя.

Правила

! Мат на картинке/в комментарии. Ваш комментарий будет скрыт. При злоупотреблении возможен бан.

Лучший комментарий

Кэп в труселях

27k

6 лет назад

Показать комментарий полностью 1

133

Удалить комментарий?

Удалить Отмена

Показать ещё 5 ответов (из 13)

Валерий

26k

6 лет назад

"Представители Центробанка пояснили, что так банки могут бороться с отмыванием денег, уходом от налогов, финансированием терроризма". 1000? 1000?? 1000???

Удалить комментарий?

Удалить Отмена

Гор Зем

6 лет назад

Я так понимаю, все уже 2000-е подзабыли. Тогда, при оплате через банк кредита или садика, в квитанцию нужно было паспортные данные и цель платежа вписывать. Избаловали вас интернет- и мобильные банкинги.

-4

Удалить комментарий?

Удалить Отмена

Натали

Гор Зем

6 лет назад

А их и сейчас нужно вписывать, если производишь оплату свыше 15.000... как-то так)

Удалить комментарий?

Удалить Отмена

Гор Зем

Натали

6 лет назад

Я тогда за садик платил рублей 700, а это гораздо меньше 15000.

Удалить комментарий?

Удалить Отмена

Показать 213 комментариев