Шальные деньги. ЦБ рассказал о новой схеме карточных мошенников

Мошенничества с якобы ошибочными переводами денег на карту грозят не только потерей средств, но и могут втянуть клиентов банков в преступную схему по отмыванию средств, рассказали РИА Новости в Центробанке. Как от этого защититься?

Как это устроено?

Злоумышленники якобы по ошибке переводят деньги на счет жертвы и под разными предлогами просят отправить их по другим реквизитам. Такие схемы применяются для последующего незаконного снятия со счета клиента более крупной суммы или для других преступных действий, например отмывания денег. Чтобы заставить потенциальную жертву вернуть деньги, мошенники используют любые предлоги, даже угрожают уголовным преследованием и судом.

Что делать?

Человек, внезапно получивший деньги от неизвестного получателя, ни в коем случае не должен пытаться самостоятельно урегулировать ситуацию, говорят эксперты. Тратить эти денежные средства также не надо. Ведь если клиент сам не совершал никаких переводов и не пользовался чужими денежными средствами, то он чист перед законом.

В Центробанке рекомендуют придерживаться нескольких простых правил. Если вам на карту пришли деньги от неизвестного отправителя, а затем он попросил вас вернуть их, сообщите человеку, что вы не против возврата. Но при этом отправитель должен сам обратиться в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод. Получившему деньги нужно позвонить в свой банк и сообщить, что ему поступил неизвестный перевод. А затем тоже написать заявление на возврат ошибочно зачисленных денег.

Хочешь понять, что происходит на самом деле?

Читай Телеграм канал и Яндекс. Дзен канал «Ясно Понятно».

Просто и доходчиво - о самых важных новостях в обществе, политике и экономике.

Без лишних слов расскажем о том, кто виноват и что делать.