Переводы самому себе и другое: Центробанк обновил перечень признаков мошеннических операций

С началом 2026 года в России вступят в силу обновленные правила контроля подозрительных денежных переводов через систему быстрых платежей (СБП) - приказ опубликован на сайте регулятора.

Банк России расширил перечень признаков мошенничества. Теперь банки будут внимательно проверять переводы от 200 тысяч рублей, особенно если они совершены условно незнакомому получателю, а предшествовал им перевод самому себе по СБП. Эта мера направлена на борьбу с распространенной схемой мошенничества, когда злоумышленники заставляют клиента переводить деньги между своими счетами для сокрытия неправомерных действий.​

Кроме того, регулятор добавил новые критерии для выявления подозрительных операций, включая смену номера телефона для входа в онлайн-банк, смену номера телефона на «Госуслугах» за 48 часов до распоряжения о переводе средств и использование нестандартных интернет-провайдеров. Наличие на телефоне клиента вредоносного ПО, которое само может совершать переводы, тоже станет сигналом для банка. Также "на карандаш" попадут операции с цифровым рублём. В ЦБ отмечают, что в третьем квартале 2025 года было предотвращено мошеннических операций на сумму более 3,5 триллиона рублей. Новые правила призваны повысить безопасность клиентов и снизить количество финансовых преступлений в условиях растущей активности киберпреступников.​

Эксперты предупреждают клиентов о необходимости максимально внимательно относиться к своим банковским операциям и не поддаваться на угрозы и обман мошенников. Банки и правоохранительные органы продолжают сотрудничество в противодействии финансовым преступлениям, а новые меры контроля считаются важным шагом в этой борьбе.