Министерство финансов США выпустило на первый взгляд рутинный документ, в котором сообщалось, что принадлежащая структурам американского минфина специализированная финансовая полиция FinCEN начнет идентификацию и отслеживание анонимных покупателей элитной недвижимости, начав работу в двух точках ее концентрации — нью-йоркском Манхэттене и флоридском Майами-Дейт, пишет издание New Rezume.
В декабре 2015-го, меры по дополнительному ужесточению проверок источников финансирования приобретения элитной недвижимости ввела Англия. В этой стране контроль происхождения средств возложен на риелторов, это вменено им в обязанность, хотя, по сообщениям британских аналитиков финансового рынка, ответственность скорее номинальная.
Другая ситуация во Франции — там покупку недвижимости оформляет назначенный государством нотариус, и контроль происхождения денег возложен на банковские структуры, а государство контролирует счет, с которого производится оплата.
Аналогичные по задачам, хотя и другие по конструкции, модели контроля происхождения средств, из которых осуществляется покупка элитной недвижимости иностранцами, есть и в Испании, и в Италии, и в Германии.
На первый взгляд, в запуске своей системы Минфином США нет ничего необычного — но только на первый взгляд.
Если вникнуть в детали, становится понятным, что реальные цели, поставленные перед FinCEN, вовсе не предотвратить покупку элитной недвижимости на «грязные» деньги — а, напротив, дать такую возможность для политиков и бизнесменов из стран, где у Америки свои глубинные интересы, и надежно «завесить» на крючок уже после сделки.
И первой в списке этих стран, в которой интересы США будут обеспечиваться таким образом, официально названа Россия.
Прежде всего, эксперты по вопросам противодействия отмыванию денег давно обращали внимание, что США много лет оставались единственной страной с привлекательной элитной недвижимостью, которая не вводила систему контроля происхождения денег — даже формальную.
Более того, много лет только элитную недвижимость в США можно было купить за мешок наличных — в Европе эта практика прекратилась еще два десятилетия назад, в 1990-е.
То, что эта недвижимость не покупалась для проживания, давно известно властям. Официальные данные Бюро переписи населения Нью-Йорка показывают, что 30% всех квартир в квадрате между 49-й и 70-й улицами и между Пятой и Парк-авеню на Манхеттене пустуют, по крайней мере, десять месяцев в году.
И по поводу собственников тоже не было иллюзий. Авторитетное исследовательское бюро в области элитной недвижимости «Проперти Шарк» в своих отчетах уже несколько лет отмечает, что начиная с 2008 года примерно 34% продаж в элитных домах Манхэттена были совершены в интересах анонимных покупателей, средства для которых либо были перечислены с номерных счетов зарубежных банков, либо куплены через специально зарегистрированные компании с закрытым составом владельцев, зачастую тоже с иностранной юрисдикцией.
Такая тактика, отмечают специалисты «Проперти Шарк», крайне редко применяется местными покупателями жилой недвижимости, поскольку не позволяет претендовать на налоговые вычеты — но благоприятствует анонимности иностранных собственников.
Более того, ни от кого не скрывался даже процент, который берут себе юристы Нью-Йорка за «анонимизацию» недвижимости.
Поскольку при продаже недвижимости на Манхэттене предъявляется вся история перепродаж, даже сегодня в базе данных риелторов можно увидеть, например, конкретное объявление о продаже квартиры с тремя спальнями в элитном комплексе One57, которую юридическая фирма приобрела от своего имени за 32 миллиона долларов и сразу же выставила на продажу за 41 миллион, но уже в пакете с зарегистрированной непрозрачной компанией (в американской юридической практике — так называемая LLC), на которую и переведена запись недвижимости. Полностью легально.
Эта «особая скромность» покупателей учитывалась даже в архитектуре зданий. Так, при строительстве жилого комплекса Time Warner Center были предусмотрительно спроектированы несколько входов в его 192 квартиры — не только через главные двери двух башен, но и через магазины торгового комплекса и входящий в комплекс зданий Mandarin Oriental Hotel. Даже этажность здания замаскирована — то, что видится с улицы как 80-этажные башни, на самом деле имеет 53 этажа с огромными двухсветными окнами на каждом.
Одним словом, все всё понимали, и уже давно. Так что ничего не мешало уже много лет назад поставить барьер «грязным деньгам» в элитной недвижимости США.
Детали программы, которую теперь запускает Минфин США и его полиция FinCEN, позволяют утверждать, что сделано это было сознательно.
Программа FinCEN принципиально отличается от любой европейской программы — прежде всего тем, что она не контролирует покупку недвижимости, а контролирует собственников уже совершенных покупок — причем на много лет назад. И в этом ее уникальность. Для этого реализован механизм контроля не сделки и не собственника, а бенефициаров страховки, без которой такая недвижимость не эксплуатируется. А поскольку страховка всегда выплачивается на территории, где недвижимость физически находится, — то есть в США, то сколько веревочка подставных покупок не вейся, страховщик всегда точно знает, кто сегодня реально владеет тем или иным пентхаусом на Манхэттене или виллой в Майями-Дейт. С именем, фамилией и номером мобильного телефона, очень часто начинающегося на +7… или +86…
Пытаться же скрыть себя от своего собственного страховщика — значит, дать ему в руки легальный инструмент отказать в выплате, чем он немедленно воспользуется.
До вчерашнего дня страховщики недвижимости не были обязаны раскрывать имена бенефициаров страховок элитной недвижимости. Теперь они будут предоставлять эти данные FinCEN — причем в надзорном порядке, даже без судебного предписания.
Мышеловка захлопнулась
Вторая особенность системы, запущенной FinCEN, также отличающая ее от любой европейской системы препятствия проникновения нелегальных денег в сферу инвестиций в элитную недвижимость, — то, что сама сделка не контролируется и не подвергается сомнению. То есть, если итальянские или испанские, например, финансовые контролеры обнаружат подозрительные финансовые потоки, они сделку обязаны заблокировать.
Американские финансовые полицейские, по введенным со вчерашнего дня правилам, сделке препятствовать не обязаны. Они ведь контролируют не риелторов, не покупателей и продавцов, не юристов — они контролируют страховщиков недвижимости. Никто из участников сделки не получит ни одного уведомления или запроса.
Отловленных мышек вытряхнули в клетку-накопитель и поставили мышеловку открытой на прежнее место.
Новая инициатива министерства финансов является частью более широкой госпрограммы.
Казначейство США и правоохранительные органы (прежде всего, ФБР) на этой же неделе вышли с совместным заявлением, что они начинают собственные программы расследования деталей продаж элитной недвижимости, которые включают в первую очередь прекращение анонимного характера собственности специализированных обществ с ограниченной ответственностью, известных в американской практике как LLC, и введения новых процедур сделок, в которых раскрытие бенефициаров LLC-продавцов будет обязательным.
Эта линия давления предназначена для того, чтобы предотвратить быстрый «сброс» недвижимости теми, кого всерьез встревожит программа FinCEN.
На клетку с пойманными мышами повешен замочек
По официальным данным мэрии Нью-Йорка, только во второй половине 2015 года в Манхэттене было зарегистрировано 1045 продаж жилой недвижимости стоимостью больше чем $ 3 млн каждая, — в совокупности на сумму около $ 6,5 млрд. Серия статей в городских изданиях Нью-Йорка конца 2015 года называет несколько десятков известных русских фамилий, которые владеют элитной манхэттенской недвижимостью — включая действующих путинских госчиновников и членов госдумы.
Новая программа FinCEN позволяет понять, зачем им позволили эту недвижимость приобрести.
Вы видимо не очень внимательно прочитали. Блокируют в Европе, в США нет. И еще один ключевой момент, Эта линия давления предназначена для того, чтобы предотвратить быстрый «сброс» недвижимости теми, кого всерьез встревожит программа FinCEN. Как только начнут скидывать недвижимость, попадут под закон об отмывании денег на территории США. А это уже уголовка. Так что выход один, сотрудничать со спецслужбами, или тюрьма.Если вникнуть в детали, становится понятным, что реальные цели, поставленные перед FinCEN, вовсе не предотвратить покупку элитной недвижимости на «грязные» деньги — а, напротив, дать такую возможность для политиков и бизнесменов из стран, где у Америки свои глубинные интересы, и надежно «завесить» на крючок уже после сделки.
Честно, читал между строк, текста много)
Да не приходилось как-то интересоваться ситуацией на рынке недвижимости США, по не увидел ваш комментарий.
по поводу блокировки я уловил, что это касается Испания и Италия. И по поводу того, что начнут проверять купленную ранее недвижимость
не понятно такое - если скажем владелец недвижимости решил продать один пентхаус, он же не попадает под подозрение отмывания денег?
Наверно все таки речь идет о "сером" бизнесе, который вкладывали в промышленном масштабе!
И вот еще момент - местные компании перепродают дома с оформленными на не прозрачные компании. Почему платежи через них не могут быть осуществлены?
А поступление дс на счет этих компаний уже могут осуществляться от владельца, и опять же, через поставных компаний!
Тот факт, что США пытается надавить на выходцев из России, понятно. Но что им нужно от них - информация, деньги?
Никакого давления на выходцев из России нет. Но так сложилось, что основные покупатели элитной недвижимости, именно из России и Китая. И почти все покупается на подставные фирмы. А нужна им естественно информация. Простые обыватели не покупают квартиры по цене в 25 миллионов долларов. Это, как правило, особы приближенные к трону, и владеющие этой самой информацией. Этот закон был подписан несколько дней назад.
Я правильно понимал и говорил, что придут времена, когда подстрегут все наших ворышей, оставив им на житье-бытье пару миллионов. И если сделают повсеместно, то они смогут за их счет снизить свой долг (19млрд) до 80%.
И как впоследствии окажется, что вся недвижимость приобретена женами чинушей, а они как мы знаем ввиду своего возраста материал расходный :))) с такими деньгами всегда молодая найдется, пока экс-жена будет отдуваться за бугром в казематах...
У каждого чиновника жена супер бизнесмен. Сейчас конечно не прачечные, больше салоны красоты или бюро дизайна. Бюро дизайна не будешь же напрямую платить, вот сначала чернят. А потом бюро дизайна просто очень дорого делает свою работу. оба явления прекрасно существуют. Отличий заявленных нет.
Путин мне нравится,и с коррупцией как бы борется,но как-то мелко и не эффективно.Страна может пополнить бюджет в разы,если реально дадут с верху отмашку налоговой и прокуратуре,и тогда цена на нефть будет вообще неважна...
Возможно, кому-то будет интересно...
Посмотрим "трезво" на этот пост - статья, на которую ссылается его автор, основана на словах и мнении Росфинмониторинга Юрия Чиханчина (собственно, как и мой комментарий, основан на моих словах и предположениях - только он глава Росфинмониторинга, а я, всего лишь, нормальный парень. Но при желании, проверить мою информацию не составит труда, просто мне это не надо, но с удовольствием выслушаю здравую критику!).
И так, в статье приведены не понятные цифры, которые ничем не аргументированы, нет комментариев касательно каких компаний и лиц были выявлены преступления в крупном и особо крупном размерах - из общих 42 тысяч 16% - это 6720 компаний(!), хотелось бы ознакомиться хотя бы с 1/3 этого списка компаний; заведены ли уголовные дела? какая сумма будет возращена в бюджет? на какой стадии процесс?
Вот мне, как налогоплательщику, было бы интересно все это узнать!
А делать подобные заявление в прессе от лица государственной структуры, нужно сразу уточнять источники, где население может получить подробную информацию!
Чем не способ "отмыть" деньги на государственном уровне, примерно, по такой схеме - государству будет возмещен мизерный процент от этой суммы, а остальное ложится в виде "отката" сотрудникам того же ФАТФ. И, соответственно, никаких уголовных дел!
Результат работы ФАТФ проверить практически не возможно! Нужна структура, которая должна контролировать работу ФАТФ она же - группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
И вот как интересно получается, на фоне заявления Юрия Чиханчина о проделанной работе, с этого года вступил следующий закон:
С 1 января 2016г. Вступил в силу мораторий на проверки малого бизнеса Предприятия с выручкой меньше 800 миллионов рублей в год и штатом до 100 человек не будут подвергаться плановым проверкам в течение трех следующих лет.
rg.ru/2016/01/02/biznes-site.html
Это просто плацдарм по отмыванию денег!
"Серое" юр. лицо (ООО), оформленное на алкаша, функционирует 3 года (ранее был 1 год до плановой проверки, и при этом, налоговый орган обязан был предупреждать о своем визите), никаких особо налогов не платит, а по истечению 3 лет, попросту уничтожаются все печати и документы.
Фирма либо съезжает с арендуемого офиса (кстати, договор субаренды с "белой" компанией), либо просто меняют телефоны и переоформляют договор на новую компанию.
Я конечно не спец по отмыванию денег, тонкостей не знаю, но общие схемы известны, кстати, корни их идут с запада, принцип примерно общий.
Например, самый распространенный откаты - закупка "золотых" сидений для унитазов в белый дом по безумным ценам.
Несколько способов, которые, как я предполагаю, работают и всем известны:
1. обычно, этот способ предлагают как "возмещение НДС" - через фонды и благотворительные организации, например, фонд поддержки отечественного кино, фонд по защите животных или детские дома (детский дом макдональдса отлично подходит) и т.п..
За свой процент, средства обналичивают на собственные нужды.
Компания, сделав отчисление ДС с валовой прибыли, в такой фонд, не платит налоги с этой суммы, а просто списывает ее.
Кстати, Хилари Клинтон именно таким способ легализовывает ДС на свою предвыборную компанию от своих спонсоров.
2. Офшоры. По безналу суммы просто уплывают в те же Эмираты, Кипр, Литву и т.д. Пример, несколько лет назад, когда Собянин решил организовать с доступные автостоянки, с целью пересадить автовладельцев на общественный транспорт, у меня такая информация (источник человек серьезный, не будет придумывать), что сбор ДС за оплату должна была осуществлять компания зарегистрированная в офшоре, точно не помню, но вроде Кипр.
Тогда еще задавали вопрос по этому поводу, но внятный ответ не дали. Какая сейчас ситуация - не знаю.
В данном способе схем много. Как вариант, в России открывается филиал офшорной компании (но возможна работа от компании-резидента РФ, либо под прямые договора, либо под договора брокерских компаний).
Основная часть средств попросту уходит на закупку товара, на счета головной компании, в России же товар продается с минимальной маржой, и с нее же платят налоги. Основной вал ДС "оседает" на офшорных счетах.
Далее, деньги падают на карту другого человека или на корпоративный счет той же кипрской компании, и "не честный человек" эти ДС использует в России, списываются они как внутренние расходы компании - командировки и аренда квартир сотрудникам, покупка транспорта (он будет числится на балансе компании, но в полном распоряжении). Также, движимое и недвижимое имущество попросту оформляется на родственников и близких.
3. вариант такой - оплата за услуги, которые не возможно проконтролировать. Как в Сколково с лекциями, оплата юристам, оплата маркетинговым компаниям за исследование рынка, за юридические услуги, за создание сайта и тп..
Кстати, случай был, когда проходил тендер на создание сайта для одной государственной компании, проходила большая сумма (сейчас не вспомню). Навальный "зарубил" этот тендер.
В принципе, обналичивать средства может почти любая структура, которая работает "с налом" - заправки, маршрутки, рынки. Нужно немного смекалки.
4. этот способ легальный, "лазейка" в законах - если привозить товар из Китая в Россию растаможка 40%, но если товар из Китая отправить в Литву, а оттуда в Россию - растаможка составит 15% (с доставкой до Москвы).
Но обычно этот способ используют компании не для "отмывания" ДС, а для уменьшения закупочных расходов и увеличения конкурентоспособности на рынке.
Но самое важное, это если чиновник участвует в процессе (госслужащим запрещено иметь другие доходы). Здесь уже вопрос стоит не столько в экономии средств и их "отмывании", сколько в реализации самого бизнес-процесса, не имея ни какого отношения к нему. Можно платить все налоги, вести дела "в белую", ведь контракты государственные, а для человека - это просто сверх прибыль!
"не твое это, чувак!" - это как раз относится к тому, что ты выложил в своём комменте. Содрал и выложил с другого ресурса целую статью, а ведь "не твоё это, чувак!" . . . А в комментариях люди комментируют и обсуждают тему и содержание так сказать от себя, свои мысли, а не копипастом занимаются, как ты! Минус тебе короче, теперь уж точно поставлю!
535 комментариев
Удалить комментарий?
Удалить ОтменаУдалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
В декабре 2015-го, меры по дополнительному ужесточению проверок источников финансирования приобретения элитной недвижимости ввела Англия. В этой стране контроль происхождения средств возложен на риелторов, это вменено им в обязанность, хотя, по сообщениям британских аналитиков финансового рынка, ответственность скорее номинальная.
Другая ситуация во Франции — там покупку недвижимости оформляет назначенный государством нотариус, и контроль происхождения денег возложен на банковские структуры, а государство контролирует счет, с которого производится оплата.
Аналогичные по задачам, хотя и другие по конструкции, модели контроля происхождения средств, из которых осуществляется покупка элитной недвижимости иностранцами, есть и в Испании, и в Италии, и в Германии.
На первый взгляд, в запуске своей системы Минфином США нет ничего необычного — но только на первый взгляд.
Если вникнуть в детали, становится понятным, что реальные цели, поставленные перед FinCEN, вовсе не предотвратить покупку элитной недвижимости на «грязные» деньги — а, напротив, дать такую возможность для политиков и бизнесменов из стран, где у Америки свои глубинные интересы, и надежно «завесить» на крючок уже после сделки.
И первой в списке этих стран, в которой интересы США будут обеспечиваться таким образом, официально названа Россия.
Прежде всего, эксперты по вопросам противодействия отмыванию денег давно обращали внимание, что США много лет оставались единственной страной с привлекательной элитной недвижимостью, которая не вводила систему контроля происхождения денег — даже формальную.
Более того, много лет только элитную недвижимость в США можно было купить за мешок наличных — в Европе эта практика прекратилась еще два десятилетия назад, в 1990-е.
То, что эта недвижимость не покупалась для проживания, давно известно властям. Официальные данные Бюро переписи населения Нью-Йорка показывают, что 30% всех квартир в квадрате между 49-й и 70-й улицами и между Пятой и Парк-авеню на Манхеттене пустуют, по крайней мере, десять месяцев в году.
И по поводу собственников тоже не было иллюзий. Авторитетное исследовательское бюро в области элитной недвижимости «Проперти Шарк» в своих отчетах уже несколько лет отмечает, что начиная с 2008 года примерно 34% продаж в элитных домах Манхэттена были совершены в интересах анонимных покупателей, средства для которых либо были перечислены с номерных счетов зарубежных банков, либо куплены через специально зарегистрированные компании с закрытым составом владельцев, зачастую тоже с иностранной юрисдикцией.
Такая тактика, отмечают специалисты «Проперти Шарк», крайне редко применяется местными покупателями жилой недвижимости, поскольку не позволяет претендовать на налоговые вычеты — но благоприятствует анонимности иностранных собственников.
Более того, ни от кого не скрывался даже процент, который берут себе юристы Нью-Йорка за «анонимизацию» недвижимости.
Поскольку при продаже недвижимости на Манхэттене предъявляется вся история перепродаж, даже сегодня в базе данных риелторов можно увидеть, например, конкретное объявление о продаже квартиры с тремя спальнями в элитном комплексе One57, которую юридическая фирма приобрела от своего имени за 32 миллиона долларов и сразу же выставила на продажу за 41 миллион, но уже в пакете с зарегистрированной непрозрачной компанией (в американской юридической практике — так называемая LLC), на которую и переведена запись недвижимости. Полностью легально.
Эта «особая скромность» покупателей учитывалась даже в архитектуре зданий. Так, при строительстве жилого комплекса Time Warner Center были предусмотрительно спроектированы несколько входов в его 192 квартиры — не только через главные двери двух башен, но и через магазины торгового комплекса и входящий в комплекс зданий Mandarin Oriental Hotel. Даже этажность здания замаскирована — то, что видится с улицы как 80-этажные башни, на самом деле имеет 53 этажа с огромными двухсветными окнами на каждом.
Одним словом, все всё понимали, и уже давно. Так что ничего не мешало уже много лет назад поставить барьер «грязным деньгам» в элитной недвижимости США.
Детали программы, которую теперь запускает Минфин США и его полиция FinCEN, позволяют утверждать, что сделано это было сознательно.
Программа FinCEN принципиально отличается от любой европейской программы — прежде всего тем, что она не контролирует покупку недвижимости, а контролирует собственников уже совершенных покупок — причем на много лет назад. И в этом ее уникальность. Для этого реализован механизм контроля не сделки и не собственника, а бенефициаров страховки, без которой такая недвижимость не эксплуатируется. А поскольку страховка всегда выплачивается на территории, где недвижимость физически находится, — то есть в США, то сколько веревочка подставных покупок не вейся, страховщик всегда точно знает, кто сегодня реально владеет тем или иным пентхаусом на Манхэттене или виллой в Майями-Дейт. С именем, фамилией и номером мобильного телефона, очень часто начинающегося на +7… или +86…
Пытаться же скрыть себя от своего собственного страховщика — значит, дать ему в руки легальный инструмент отказать в выплате, чем он немедленно воспользуется.
До вчерашнего дня страховщики недвижимости не были обязаны раскрывать имена бенефициаров страховок элитной недвижимости. Теперь они будут предоставлять эти данные FinCEN — причем в надзорном порядке, даже без судебного предписания.
Мышеловка захлопнулась
Вторая особенность системы, запущенной FinCEN, также отличающая ее от любой европейской системы препятствия проникновения нелегальных денег в сферу инвестиций в элитную недвижимость, — то, что сама сделка не контролируется и не подвергается сомнению. То есть, если итальянские или испанские, например, финансовые контролеры обнаружат подозрительные финансовые потоки, они сделку обязаны заблокировать.
Американские финансовые полицейские, по введенным со вчерашнего дня правилам, сделке препятствовать не обязаны. Они ведь контролируют не риелторов, не покупателей и продавцов, не юристов — они контролируют страховщиков недвижимости. Никто из участников сделки не получит ни одного уведомления или запроса.
Отловленных мышек вытряхнули в клетку-накопитель и поставили мышеловку открытой на прежнее место.
Новая инициатива министерства финансов является частью более широкой госпрограммы.
Казначейство США и правоохранительные органы (прежде всего, ФБР) на этой же неделе вышли с совместным заявлением, что они начинают собственные программы расследования деталей продаж элитной недвижимости, которые включают в первую очередь прекращение анонимного характера собственности специализированных обществ с ограниченной ответственностью, известных в американской практике как LLC, и введения новых процедур сделок, в которых раскрытие бенефициаров LLC-продавцов будет обязательным.
Эта линия давления предназначена для того, чтобы предотвратить быстрый «сброс» недвижимости теми, кого всерьез встревожит программа FinCEN.
На клетку с пойманными мышами повешен замочек
По официальным данным мэрии Нью-Йорка, только во второй половине 2015 года в Манхэттене было зарегистрировано 1045 продаж жилой недвижимости стоимостью больше чем $ 3 млн каждая, — в совокупности на сумму около $ 6,5 млрд. Серия статей в городских изданиях Нью-Йорка конца 2015 года называет несколько десятков известных русских фамилий, которые владеют элитной манхэттенской недвижимостью — включая действующих путинских госчиновников и членов госдумы.
Новая программа FinCEN позволяет понять, зачем им позволили эту недвижимость приобрести.
Удалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Источник: https://fishki.net/profile/935848/answers/https://fishki.net/profile/935848/answers/ © Fishki.net
Источник: https://fishki.net/profile/935848/answers/https://fishki.net/profile/935848/answers/ © Fishki.net(
Удалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Да не приходилось как-то интересоваться ситуацией на рынке недвижимости США, по не увидел ваш комментарий.
по поводу блокировки я уловил, что это касается Испания и Италия. И по поводу того, что начнут проверять купленную ранее недвижимость
не понятно такое - если скажем владелец недвижимости решил продать один пентхаус, он же не попадает под подозрение отмывания денег?
Наверно все таки речь идет о "сером" бизнесе, который вкладывали в промышленном масштабе!
И вот еще момент - местные компании перепродают дома с оформленными на не прозрачные компании. Почему платежи через них не могут быть осуществлены?
А поступление дс на счет этих компаний уже могут осуществляться от владельца, и опять же, через поставных компаний!
Тот факт, что США пытается надавить на выходцев из России, понятно. Но что им нужно от них - информация, деньги?
Удалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить ОтменаУдалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Посмотрим "трезво" на этот пост - статья, на которую ссылается его автор, основана на словах и мнении Росфинмониторинга Юрия Чиханчина (собственно, как и мой комментарий, основан на моих словах и предположениях - только он глава Росфинмониторинга, а я, всего лишь, нормальный парень. Но при желании, проверить мою информацию не составит труда, просто мне это не надо, но с удовольствием выслушаю здравую критику!).
И так, в статье приведены не понятные цифры, которые ничем не аргументированы, нет комментариев касательно каких компаний и лиц были выявлены преступления в крупном и особо крупном размерах - из общих 42 тысяч 16% - это 6720 компаний(!), хотелось бы ознакомиться хотя бы с 1/3 этого списка компаний; заведены ли уголовные дела? какая сумма будет возращена в бюджет? на какой стадии процесс?
Вот мне, как налогоплательщику, было бы интересно все это узнать!
А делать подобные заявление в прессе от лица государственной структуры, нужно сразу уточнять источники, где население может получить подробную информацию!
Чем не способ "отмыть" деньги на государственном уровне, примерно, по такой схеме - государству будет возмещен мизерный процент от этой суммы, а остальное ложится в виде "отката" сотрудникам того же ФАТФ. И, соответственно, никаких уголовных дел!
Результат работы ФАТФ проверить практически не возможно! Нужна структура, которая должна контролировать работу ФАТФ она же - группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
И вот как интересно получается, на фоне заявления Юрия Чиханчина о проделанной работе, с этого года вступил следующий закон:
С 1 января 2016г. Вступил в силу мораторий на проверки малого бизнеса Предприятия с выручкой меньше 800 миллионов рублей в год и штатом до 100 человек не будут подвергаться плановым проверкам в течение трех следующих лет.
rg.ru/2016/01/02/biznes-site.html
Это просто плацдарм по отмыванию денег!
"Серое" юр. лицо (ООО), оформленное на алкаша, функционирует 3 года (ранее был 1 год до плановой проверки, и при этом, налоговый орган обязан был предупреждать о своем визите), никаких особо налогов не платит, а по истечению 3 лет, попросту уничтожаются все печати и документы.
Фирма либо съезжает с арендуемого офиса (кстати, договор субаренды с "белой" компанией), либо просто меняют телефоны и переоформляют договор на новую компанию.
Я конечно не спец по отмыванию денег, тонкостей не знаю, но общие схемы известны, кстати, корни их идут с запада, принцип примерно общий.
Например, самый распространенный откаты - закупка "золотых" сидений для унитазов в белый дом по безумным ценам.
Несколько способов, которые, как я предполагаю, работают и всем известны:
1. обычно, этот способ предлагают как "возмещение НДС" - через фонды и благотворительные организации, например, фонд поддержки отечественного кино, фонд по защите животных или детские дома (детский дом макдональдса отлично подходит) и т.п..
За свой процент, средства обналичивают на собственные нужды.
Компания, сделав отчисление ДС с валовой прибыли, в такой фонд, не платит налоги с этой суммы, а просто списывает ее.
Кстати, Хилари Клинтон именно таким способ легализовывает ДС на свою предвыборную компанию от своих спонсоров.
2. Офшоры. По безналу суммы просто уплывают в те же Эмираты, Кипр, Литву и т.д. Пример, несколько лет назад, когда Собянин решил организовать с доступные автостоянки, с целью пересадить автовладельцев на общественный транспорт, у меня такая информация (источник человек серьезный, не будет придумывать), что сбор ДС за оплату должна была осуществлять компания зарегистрированная в офшоре, точно не помню, но вроде Кипр.
Тогда еще задавали вопрос по этому поводу, но внятный ответ не дали. Какая сейчас ситуация - не знаю.
В данном способе схем много. Как вариант, в России открывается филиал офшорной компании (но возможна работа от компании-резидента РФ, либо под прямые договора, либо под договора брокерских компаний).
Основная часть средств попросту уходит на закупку товара, на счета головной компании, в России же товар продается с минимальной маржой, и с нее же платят налоги. Основной вал ДС "оседает" на офшорных счетах.
Далее, деньги падают на карту другого человека или на корпоративный счет той же кипрской компании, и "не честный человек" эти ДС использует в России, списываются они как внутренние расходы компании - командировки и аренда квартир сотрудникам, покупка транспорта (он будет числится на балансе компании, но в полном распоряжении). Также, движимое и недвижимое имущество попросту оформляется на родственников и близких.
3. вариант такой - оплата за услуги, которые не возможно проконтролировать. Как в Сколково с лекциями, оплата юристам, оплата маркетинговым компаниям за исследование рынка, за юридические услуги, за создание сайта и тп..
Кстати, случай был, когда проходил тендер на создание сайта для одной государственной компании, проходила большая сумма (сейчас не вспомню). Навальный "зарубил" этот тендер.
В принципе, обналичивать средства может почти любая структура, которая работает "с налом" - заправки, маршрутки, рынки. Нужно немного смекалки.
4. этот способ легальный, "лазейка" в законах - если привозить товар из Китая в Россию растаможка 40%, но если товар из Китая отправить в Литву, а оттуда в Россию - растаможка составит 15% (с доставкой до Москвы).
Но обычно этот способ используют компании не для "отмывания" ДС, а для уменьшения закупочных расходов и увеличения конкурентоспособности на рынке.
Но самое важное, это если чиновник участвует в процессе (госслужащим запрещено иметь другие доходы). Здесь уже вопрос стоит не столько в экономии средств и их "отмывании", сколько в реализации самого бизнес-процесса, не имея ни какого отношения к нему. Можно платить все налоги, вести дела "в белую", ведь контракты государственные, а для человека - это просто сверх прибыль!
Удалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена9 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена