От себя добавлю: Господин Варданян, к сожалению, не уточнил, с каких пор в нашем законодательстве появилась возможность блокировать счета юридических лиц на основании "новостной вакханалии", а не в результате проверок ЦБ или ИФНС.
--------------------------------------------
Так мог сказать человек не знакомый с нашей банковской реальностью.
Статья 115-ФЗ для банков это как разрешительный свиток выданный кардиналом Ришелье Миледи. И банки активно этим пользуются. Блокировка счета, входящий и исходящих сумм легко делается одной бумажкой. А далее клиент обязан ПО КАЖДОЙ операции предоставить пакет объясняющих документов, начиная от договора (контракта), акта приема-передачи, счет-фактур, и заканчивая транспортными накладными, копиями складских документов.
И даже если все это у клиента есть, то на приготовление копий и объяснений занимает 2-3 дня (оригиналы отдавать нельзя). И далее банк в течении 20 дней имеет право принимать решение о разблокировании каждой отдельной суммы. Все по закону. Итого месяц чтобы соблюсти формальности препятствия деятельности.
Вобщем, даже при небольшом желании банк может полностью закошмарить любую фирму.
А господин из Кэшбери утверждает, что их заблокировали из-за СМИ.
--------------------------
Да. Стала литься негативная информация в СМИ и банк решил избавиться от такого клиента. И это делается очень просто с помощью 115-ФЗ - вставляются палки в колеса, и в этом случае даже самая честная-пречестная фирма работать не сможет.
Плюсану. Капнул лям на счёт по агентским договорам- уже неделю доки собираем
-----------------------------
У нас банк в прошлом году за поставки пескогравия кроме договоров и счет-фактур требовал путевые листы с номерами грузовых машин, которыми осуществлялась транспортировка! Это у них называлось "полный пакет документов, объясняющих операцию". Все в пределах пресловутой 115-ФЗ.
27 комментариев
6 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
--------------------------------------------
Так мог сказать человек не знакомый с нашей банковской реальностью.
Статья 115-ФЗ для банков это как разрешительный свиток выданный кардиналом Ришелье Миледи. И банки активно этим пользуются. Блокировка счета, входящий и исходящих сумм легко делается одной бумажкой. А далее клиент обязан ПО КАЖДОЙ операции предоставить пакет объясняющих документов, начиная от договора (контракта), акта приема-передачи, счет-фактур, и заканчивая транспортными накладными, копиями складских документов.
И даже если все это у клиента есть, то на приготовление копий и объяснений занимает 2-3 дня (оригиналы отдавать нельзя). И далее банк в течении 20 дней имеет право принимать решение о разблокировании каждой отдельной суммы. Все по закону. Итого месяц чтобы соблюсти формальности препятствия деятельности.
Вобщем, даже при небольшом желании банк может полностью закошмарить любую фирму.
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
--------------------------
Да. Стала литься негативная информация в СМИ и банк решил избавиться от такого клиента. И это делается очень просто с помощью 115-ФЗ - вставляются палки в колеса, и в этом случае даже самая честная-пречестная фирма работать не сможет.
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
-----------------------------
У нас банк в прошлом году за поставки пескогравия кроме договоров и счет-фактур требовал путевые листы с номерами грузовых машин, которыми осуществлялась транспортировка! Это у них называлось "полный пакет документов, объясняющих операцию". Все в пределах пресловутой 115-ФЗ.
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена6 лет назад
Удалить комментарий?
Удалить Отмена